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第236期京津冀文创产业公益培训基地系列课程—如何让企业现金流躺着赚钱!

2018-6-5 17:34

昨晚,海通证券保定营业部的合规总监尤牧老师给我们讲企业理财,教大家如何有效管理企业闲置资金。企业在筹资和经营活动中,经常会产生大量短期的闲置资金。资金的闲置是一种对资源的浪费,等于增加了资金占用成本。 ...



昨晚,海通证券保定营业部的合规总监尤牧老师给我们讲企业理财,教大家
如何有效管理企业闲置资金。

企业在筹资和经营活动中,经常会产生大量短期的闲置资金。资金的闲置是一种对资源的浪费,等于增加了资金占用成本。适当的现金管理业务能有效的缓解资金紧张,并创造可观的收益。


 


本期课程小结

一、企业现金管理

企业现金流管理的现状:现金流量不足、现金预算性不强、融资与资金周转难。企业现金管理,就是通过牺牲企业局部利润取得现金流,最终获得整体利润。

全方位和全过程加强企业现金管理:


1.统管资金,统一调配使用资金,加强对企业现金的管理。

2.加强对往来款项和存货的管理,加速资金的周转。

3.利用企业信用和银行信用进行融资,增大企业的可支配现金量。

4.加强对企业投资过程中现金流量的管理和控制。



二、企业流动资金管理的4种方式:

1.利用银行渠道进行现金管理,实现保本收益和相对的流动性。

2.购买国债(国债有“金边债券”之称,购买国债不仅风险小,而且可以享受免利息所得税待遇。国债票面利率高于银行同期贷款利率。)

3.委托信誉较好、规模较大的专业机构理财

专业投资管理机构具有专家理财、内部控制严密、组合投资、规模效益等特点,在面对风险多变的证券市场和众多投资品种选择,他们往往比企业自身具有更强的抗风险能力。

4.通过证券公司进行现金管理

1)购买7-365天收益凭证(本金保障型)
2)国债逆回购
3)货币基金(账户直接购买,无任何费用)

4)“通财钱包”(签约后无需操作,设置资金保留额度,资金T+1日到账,天天计算收益并支付)

三、借助证券公司管理现金流的好处

券商可以为企业客户提供全面的资产负债表解决方案、为客户提供丰富的投资管理产品、根据企业客户不同阶段的融资需求提供专业化的融资服务、为客户提供新三板和四板服务。

总之,企业要想长足发展,必须要有效地管理好现金流。


非常感谢尤牧老师的精彩分享,我们也真诚的希望通过本期课程能够给在座的企业家朋友们带来一些帮助,让我们企业的流动资金躺着赚钱!

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